Kinderen zijn de inwoners van de stad van morgen. Het zijn toekomstige bewoners van onze steden en wijken die wij als projectontwikkelaar zullen bouwen en laten bloeien. Zowel de vastgoedprijzen als de “baksteen in de maag” van onze jongeren kennen een stijgende trend. Jongeren willen steeds vroeger een woning aankopen maar dit is quasi onmogelijk zonder financiële steun van hun ouders.

We gaan in dit artikel wat dieper in op de mogelijke manieren om als ouder jouw kind (financieel) te steunen bij de aankoop van zijn of haar droomwoning. 

Een andere mogelijkheid is dat jouw zoon of dochter bij jou een lening aangaat. Je kan daarbij kiezen voor een renteloze lening of een (voordelige) intrestvoet. Je kind betaalt jou dan op termijn volledig terug, maar ook een gedeeltelijke terugbetaling is mogelijk door na verloop van tijd de schuld kwijt te schelden. In dat geval wordt de kwijtschelding beschouwd als een schenking. Je kind hoeft geen successierechten te betalen, indien je drie jaar na de kwijtschelding nog in leven bent. 

Bij een schenking heb je natuurlijk geen garantie dat je kind voor altijd samenblijft met zijn of haar partner. Bovendien kan de eigen inbreng van de partner een stuk lager liggen. Daarom kan je het best wat zekerheid inbouwen. Zo kan je in de schenkingsakte laten vastleggen dat de schenking eigen goed blijft van jouw kind en niet in de gemeenschap mag worden ingebracht. Andere opties zijn bijvoorbeeld om in de aankoopakte een verklaring van wederbelegging te laten opnemen of jouw kind het huis te laten kopen in ongelijke delen. Daarbij worden de partners niet per se elk voor de helft eigenaar, maar in verhouding tot hun betaalde deel.